Kazanç çağrısı: CaixaBank sürdürülebilirliğe odaklanan güçlü bir yıl bildirdi

CaixaBank (BME: CABK), 2023 yılının tamamı için net gelirinde %54 oranında önemli bir artış bildirdi; bu, mali sağlığının güçlü bir göstergesi. CEO Gonzalo Gortazar, 2023 4. Çeyrek ve Tüm Yıl Sonuçları Sunumunda bankanın sürdürülebilirlik, kârlılık ve dağıtım konusundaki kararlılığını vurguladı. Banka, 2024 için %15’in üzerinde iddialı bir maddi özsermaye getirisi (ROTE) hedefi açıkladı ve hisse başına 0,39 € temettü ödemesi, %70 artış ve üçüncü hisse geri satın alma girişimini planladığını duyurdu. 12,37’lik CET1 oranı ve pozitif organik sermaye üretimiyle CaixaBank, sürdürülebilir kârlılık ve yaklaşık 12 milyar Euro tutarında güçlü bir sermaye dağıtım kapasitesi için konumlanmıştır.

Temel Çıkarımlar

• Net kâr bir önceki yıla göre %54 artarken, maddi özsermaye kârlılığı ise %15,6 olarak gerçekleşti.
• Hisse başına 0,39 Euro temettü açıklanırken, yüzde 70 artış ve üçüncü hisse geri alımı planlandı.
• Banka, CET1 oranını %11,5-12 aralığında ve dağıtım kapasitesini 12 milyar Euro seviyesinde tutmayı hedefliyor.
• Bir önceki çeyreğe göre iş hacimleri %1,2 artarken, müşteri fonları da %1,8 arttı.
• Sürdürülebilir finansman ve karbondan arındırma hedefleri bankanın stratejisinin merkezinde yer alıyor.

Şirket Genel Bakışı

• CaixaBank, varlık koruma ve bankacılık fiyatlarında düşük tek haneli büyüme ile net faiz gelirinin (NII) 2023 mali yılıyla uyumlu olmasını bekliyor.
• Banka, yinelenen maliyetlerin %5’in altında büyümesini planlıyor ve yaklaşık 30 baz puanlık bir risk maliyeti hedefliyor.
• KOBİ’lere, şirketlere, tüketici kredilerine ve konut kredilerine odaklanılarak kredi ödemelerinin artması bekleniyor.

Ayı’nın Öne Çıkan Noktaları

• Konut kredilerindeki daralmayla birlikte kredi hacmindeki büyüme yatay seyretti.
• Basel IV düzenlemelerinin önemli bir olumsuz etki yaratması beklenmiyor.
• Şirket, Basel IV’ten kaynaklanabilecek olası değişiklikler dışında herhangi bir olumsuzluk öngörmüyor.

Yükselişin Önemli Noktaları

• CaixaBank’ın tasarruf sigortalarında pazar payı %36,5’e ulaşırken, tasarruf sigortası primleri %7 arttı.
• Bankanın güçlü likidite pozisyonu ve mevduat toplama yeteneği, mevduat maliyetlerinin yönetilmesi konusunda güven vermektedir.
• Yöneticiler, bankanın kârlılığı sürdürme ve faiz oranı duyarlılığını yönetme becerisi konusunda iyimser.

eksiklikler

• FROB ile bankadaki hisselerine yönelik çıkış planına ilişkin görüşmelere ilişkin herhangi bir yorum yapılmadı.
• Banka, hissedarlarla yapılan görüşmeler hakkında yorum yapmayı reddetti; bunun yerine bankayı yönetmeye ve hissedarlara tazminat sağlamaya odaklandı.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Banka, mevduat betasının 2024 için kademeli bir iyileşmeyle birlikte düşük 20’lerde olmasını bekliyor.
• Yöneticiler, faiz oranları düştüğünde mevduat maliyetlerini yönetme konusunda güvenlerini dile getirdi.
• Gelecekteki geri alımların daha sık ve daha küçük miktarlarda olması planlanıyor ve güncellemelerin düzenleyici onay sonrasında yapılması bekleniyor.

CaixaBank’ın 2023 mali sonuçları, net gelirdeki değerli büyüme ve sürdürülebilir kârlılığa verilen önem ile güçlü bir yılı yansıtıyor. Bankanın, önemli temettü artışı ve hisse geri alımları da dahil olmak üzere finansal stratejisine ve sermaye dağıtım planlarına olan inancı, 2024 için olumlu bir görünüme işaret ediyor. Organik büyümeye odaklanan CaixaBank, gelişen finansal ortamda yol alırken müşterilerine ve hissedarlarına olan bağlılığını sürdürüyor.

InvestingPro İçgörüleri

CaixaBank’ın güçlü finansal performansı ve stratejik girişimleri bağlamında bankanın değerlemesi ve piyasa duyarlılığının dikkate alınması yerinde olacaktır. InvestingPro verilerine göre, CaixaBank’ın (OTC: CAIXY) piyasa değeri 31,51 milyar dolar ve fiyat-kazanç (F/K) oranı 7,14 olup sektördeki benzerleriyle karşılaştırıldığında nispeten düşük. Bu durum banka hisselerinin değerinin altında olduğunun göstergesi olabilir ve yatırımcılar için potansiyel bir fırsat sunabilir. F/K oranı son on iki ayda sabit kaldı ve 2023’ün üçüncü çeyreği itibarıyla 7,11’e hafif bir düzeltme yaptı.

InvestingPro İpucu, CaixaBank’ın, bankanın önemli bir temettü artışı açıklamasıyla tutarlı olarak, üst üste 3 yıl boyunca temettüsünü artırdığını vurguluyor. Bu istikrarlı temettü büyümesi, sağlam getiri arayan gelir odaklı yatırımcılara hitap edebilir. Başka bir ipucu, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü ortaya koyuyor ve bu, bankanın 2024’e ilişkin kendi görünümüyle de destekleniyor.

InvestingPro aboneleri, CaixaBank’ın finansal durumunu ve yatırım potansiyelini daha iyi değerlendirmek için ek görüşlere ve ipuçlarına erişebilir. https://www.investing.com/pro/CAIXY adresinde CaixaBank için 7 InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır.

Daha derin analizle ilgilenenler için InvestingPro aboneliği şu anda %50’ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indiriminde. SFY24Kupon kodunu kullanma 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine ek %10,SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Bu teklifler, CaixaBank’ın finansal görünümünden ve piyasa konumundan yararlanmak isteyen yatırımcılar için değerli bilgiler sağlayabilir.

Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.